En 2023 suman 208 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, reportó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef).

De acuerdo con la Condusef, los suplantadores utilizan indebidamente el nombre, logo y denominación de las instituciones financieras, a través de medios de comunicación (impresos o digitales). Además, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

El listado de financieras suplantadas más recientemente son:

• ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AIG SEGUROS MÉXICO, S.A. DE C.V.
• ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.
• CRIAFE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• EVOLFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIAMOS TUS METAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA SAN YSIDRO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• HONESTIDAD Y ESFUERZOS COMPARTIDOS, S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• LA LATINOAMERICANA SEGUROS, S.A.
• MEJORANDO TU ECONOMÍA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• META FS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• METAFINANCIERA MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MEXCAD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• OPERADORA FALCON, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• OTORGAFÁCIL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• PRETMEX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• UCOMBI, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
• UNAGRA, S.A. DE C.V., SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR
• UNIFICACIÓN ESTRATÉGICA DE NEGOCIOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VA SERVICIOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• WORKING & SUCCESS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Se recomienda a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores.

Recordó que estas firmas piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Ante ello, la Condusef recomendó no contratar préstamos o créditos en los que se tengan que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude, así como asegurar que la institución financiera esté registrada en el SIPRES, yo proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.