La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa que, en enero de este año, 10 sociedades financieras, incluida una empresa de Puebla, fueron victimas de suplantación de su nombre comercial y de datos fiscales o administrativos.

La Condusef detalló que las afectadas son 2 Sociedades Financieras Populares y 8 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM).

En el caso de Puebla la entidad financiera suplantada es Sofomax, una SOFOM radicada en la segunda cerrada de la 23 Sur 4316, en La Noria, en torno a la cual se usaron una serie de teléfonos con marcación 899 459 desde los cuáles se ofertaron créditos, cuando el número real de la empresa es 222 178-2720.

Otras empresas suplantadas se radican en Ciudad de México, Querétaro, Mérida, Ciudad Juárez, Naucalpan y Zapopan.

Informó que el Modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente: Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.

Para ello, Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.

Asimismo, solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales, piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, recomendó evitar contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto y asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos:

https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp

• No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
• No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
• No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
• Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.

Para mayor información consulta el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php