En el primer trimestre del 2023 suman 62 instituciones financieras que han sido suplantadas o sufrieron un uso indebido de su nombre comercial, denominación y/o logo, reportó la Condusef, al referir que entre las afectadas se encuentra la Sofom GFM Puebla.

En la actualización de su reporte, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de los Servicios Financieros (Condusef), confirmó que en marzo 32 empresas fueron parte del listado de suplantaciones.

El listado lo intregran:

• FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
• SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.
• INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.
• GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.
• SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
• AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
• FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Condusef recomendó a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc).

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.

4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.